## Ejemplos probados para industrias reguladas # Biblioteca de casos de uso de automatización de flujos de trabajo empresarial de Engageware Los sistemas desconectados generan fricción y riesgos de cumplimiento normativo. Descubre cómo las organizaciones altamente reguladas utilizan automatización de flujos de trabajo impulsados por IA para integrar sus stacks tecnológicos, coordinar la transición entre IA y agentes humanos, y orquestar recorridos sin fricción. ## Workflows ### Gestión de perfiles #### Consulta de Número de Cuenta Permite a los clientes verificar su número de cuenta mediante flujos automatizados y seguros. _Probado con: Banco Bolivariano, Banco Comafi, and Banco de Córdoba (Bancor)_ #### Menú personalizado por segmento Muestra información adaptada al perfil del cliente para experiencias relevantes. #### Restablecimiento de contraseña Permite restablecer contraseñas sin intervención de agentes. #### Actualización de preguntas de seguridad Los clientes actualizan su perfil de seguridad para mayor protección. ### Servicios de la cuenta #### Saldo de cuenta Consulta inmediata conectada al core bancario. #### Movimientos recientes Visualiza transacciones en tiempo real. #### Resumen de cuenta Vista consolidada de saldos, transacciones y datos clave. #### Descarga de estados de cuenta Descarga instantánea desde canales conversacionales. #### Transferencias entre cuentas (Avanzado) Automatiza transferencias internas con validaciones de cumplimiento normativo y registro de transacciones. #### Apertura de cuenta (Avanzado) Onboarding automatizado con verificación KYC y recopilación de la documentación. ### Servicios de tarjetas #### Activación de tarjetas Activación segura de tarjetas de crédito o débito. #### Bloqueo de tarjeta Suspensión inmediata por pérdida o robo. #### Cambio de NIP Automatización segura para modificación de NIP. #### Reposición de tarjeta Gestión de solicitudes con integración de tracking del envío. #### Crédito disponible Muestra límites de crédito en tiempo real. #### Saldo y vencimiento Consulta de saldo y fechas de pago. #### Estado de tarjeta Visualización y descarga de estados de cuenta. #### Pago de tarjeta (Avanzado) Procesamiento por pasarela de pagos con confirmación. ### Servicios de préstamos #### Precalificación de préstamos Ofertas proactivas para clientes precalificados. #### Solicitud de préstamo (Avanzado) Flujos completos con carga documental y aprobación. #### Agendamiento de citas Reserva automática con oficiales de crédito. #### Pago de cuotas (Avanzado) Pago con conciliación automática y envío de comprobantes. #### Refinanciamiento (Avanzado) Evaluación de elegibilidad y cálculo de condiciones. ### Fraude y seguridad #### Alertas antifraude (Avanzado) Notificaciones preventivas y validación inmediata de transacciones sospechosas. ### Pagos y cobranzas #### Pago de servicios (Avanzado) Pago de servicios públicos, telecomunicaciones y otros. #### Recordatorios de pago (Avanzado) Notificaciones automáticas vía WhatsApp. #### Venta cruzada (Avanzado) Ofertas contextuales al cierre de flujos transaccionales. ### Experiencia del cliente #### Encuesta de satisfacción Medición automática posterior a interacciones. ### Soporte técnico #### Diagnóstico de velocidad (Avanzado) Reinicio automático de routers vía API. #### Diagnóstico de red (Avanzado) Verificación de conectividad móvil. #### Detección de caídas masivas (Avanzado) Validación de interrupciones regionales. #### Gestión de dispositivos Visualización y administración de red doméstica. #### Seguimiento de servicios Monitoreo de instalaciones y técnicos. #### Bloqueo de llamadas spam (Avanzado) Permite a los clientes bloquear llamadas de marketing no deseadas provenientes de prefijos específicos. #### Soporte técnico móvil (Avanzado) Ofrece flujos de soporte técnico automatizados para el diagnóstico y solución de problemas en líneas móviles. #### Soporte técnico de línea fija (Avanzado) Proporciona flujos automatizados de soporte técnico para problemas de internet residencial y telefonía fija. #### Activación de tarjeta SIM (Avanzado) Automatiza la activación de la SIM tras su recepción por correo mediante flujos de verificación. #### Suspensión de línea por robo o pérdida (Avanzado) Permite a los clientes suspender el servicio de inmediato al reportar robo o pérdida, reforzando la seguridad. #### Reactivación de servicio (Avanzado) Reactiva líneas suspendidas mediante flujos automatizados de verificación y pago. ### Facturación e información de cuenta #### Consulta de saldo Consulta saldos de líneas móviles, hogar, prepago o pospago con visualización de datos en tiempo real. #### Descarga de facturas Permite a los clientes descargar facturas de planes móviles y hogar al instante en formato PDF. #### Pago de facturas (Avanzado) Procesa pagos de facturas para líneas seleccionadas mediante flujos autenticados o de pago como invitado. #### Estado de cuenta interactivo Visualiza facturas electrónicas interactivas con capacidad de desglose detallado por cargos específicos. #### Consulta de fecha de vencimiento Muestra las fechas límite de pago de planes móviles y hogar para evitar retrasos. #### Consulta de penalidades Verifica si la línea del cliente tiene cargos por penalización y muestra el monto adeudado. #### Envío de facturas por correo electrónico Activa y envía facturas por email para facilitar el almacenamiento y control de registros. #### Explicación de facturas con IA (Avanzado) Utiliza IA generativa para analizar y explicar variaciones en la factura y cargos inesperados. ### Gestión de planes #### Detalles del plan Proporciona información completa sobre los planes móviles y de hogar del cliente en todos los canales. #### Fecha de renovación del plan Muestra cuándo se renovará el plan del cliente para servicios móviles y de hogar. #### Cambio de plan (Avanzado) Permite a los clientes modificar su plan de servicio mediante flujos automatizados. #### Consumo de datos móviles Muestra el uso de datos móviles con actualizaciones en tiempo real para ayudar a los clientes a gestionar su plan. #### Seguimiento de consumo de datos del hogar Monitorea el consumo de datos de internet residencial con información de uso en tiempo real. #### Cuentas vinculadas Muestra todas las líneas y servicios asociados a la cuenta del usuario. #### Gestión de servicios digitales Permite a los clientes suscribirse o cancelar servicios digitales adicionales a su plan principal. ### Pagos y recargas #### Recarga de saldo (Avanzado) Habilita recargas de saldo prepago mediante flujos autenticados o como invitado para pagos rápidos. #### Historial de recargas Muestra el historial de recargas de saldo realizadas en la línea seleccionada. #### Compra de paquetes Permite comprar paquetes de minutos, SMS, llamadas o internet sin iniciar sesión. ### Adquisición y Up-Sell #### Migración prepago a pospago (Avanzado) Convierte clientes prepago a planes mensuales con ofertas personalizadas mediante campañas proactivas. #### Portabilidad numérica (Avanzado) Permite a clientes de otros operadores cambiarse con ofertas especiales y flujos optimizados. #### Contratación de fibra óptica (Avanzado) Automatiza la contratación de planes de fibra óptica con ofertas precalificadas y contacto proactivo. #### Ofertas personalizadas (NBA) (Avanzado) Muestra ofertas contextuales de “siguiente mejor acción” para servicios móviles y de hogar durante las interacciones con el bot. #### Carrusel de dispositivos Muestra un carrusel con ofertas y promociones para la compra de equipos. #### Renovación y actualización de dispositivos (Avanzado) Permite la compra o renovación de planes telefónicos y equipos mediante flujos de venta automatizados. ### Facturación y activación #### Generación y activación de facturas electrónicas Activa el envío de facturas electrónicas por correo electrónico para una facturación sin papel. ### Ambas Industrias #### Transferencia de información del cliente al chat en vivo Transfiere el contexto de la conversación a agentes en vivo de forma fluida para casos que requieren intervención humana. #### Encuestas personalizadas por segmento Muestra encuestas dirigidas a los usuarios según su perfil para evaluar la experiencia y recopilar feedback. ## Tiempo de generación de valor ### Del mapeo de procesos al valor en menos de 45 días #### 2 días para mapear #### 3 días para desplegar #### 100 % automatizado en 90 días #### 71 workflows lanzados en un mes ## Impulsa el crecimiento de ingresos ## Convierte conversaciones en ingresos $ 2 M En créditos generados en el primer mes 80 % De servicios automatizados 43 % De satisfacción del cliente ## Caso de éxito Banorte Pensiones ## ROI operativo ## Resultados en semanas, no en meses #### Campañas de préstamos automatizadas 93 % De ROI 2 % Meses hasta retorno ## Caso de éxito Banco Comafi ## Escala ## Atiende más con menos 200 K Conversaciones mensuales 35 % Servicios transaccionales automatizados 50 % De reducción del volúmen de llamadas ## Crecer sin aumentar el número de empleados ## ¿Listo para transformar tus operaciones y alcanzar tus metas de ingresos? Únete a Engageware para optimizar cada interacción con tus clientes y colaboradores, con IA y automatización que generan un ROI medible. ### Preguntas Frecuentes ## Preguntas que recibimos todo el tiempo #### ¿En qué se diferencia la automatización de flujos de trabajo de los chatbots o agentes de IA? Los chatbots manejan conversaciones. La automatización de flujos de trabajo orquesta lo que ocurre detrás de esas conversaciones: integraciones de sistemas, recuperación de datos, verificaciones de cumplimiento normativo y transferencias a agentes humanos. #### ¿Puedo usar estas plantillas predeterminadas directamente? No—son ejemplos de referencia comprobados, no plantillas plug-and-play. Cada banco tiene un sistema core diferente, cada telco tiene requisitos de facturación únicos, y cada empresa tiene reglas de cumplimiento regulatorio específicas. #### ¿Cómo garantizan la seguridad y el cumplimiento normativo en industrias reguladas? Seguridad de nivel empresarial diseñada para industrias reguladas: - Control de acceso basado en roles para datos sensibles - Encriptación en tránsito y en reposo - Registros de auditoría completos para reportes regulatorios - Cumplimiento regulatorio con ISO 27001, SOC 2, GDPR, LGPD - Pruebas en sandbox antes de producción - Barreras de protección integradas que previenen acciones no autorizadas #### ¿Puede la automatización de flujos de trabajo manejar procesos complejos de múltiples pasos? Sí. A diferencia de scripts simples de chatbot, los flujos de trabajo ejecutan procesos de múltiples pasos a través de varios sistemas: - Recopilan y validan datos entre sistemas - Aplican lógica de negocio condicional - Orquestan transferencias human-in-the-loop con contexto completo - Gestionan flujos de trabajo de cumplimiento normativo y aprobaciones - Mantienen registros de auditoría completos #### ¿En qué se diferencia esto de RPA (automatización robótica de procesos)? RPA: Automatiza tareas de back office. Automatización de flujos de trabajo: Orquesta experiencias del cliente en tiempo real. #### ¿Qué industrias se benefician más de la automatización de flujos de trabajo empresarial? - Servicios financieros: Altos requisitos de cumplimiento regulatorio, integraciones complejas con core bancario. - Telecomunicaciones: Integración en tiempo real con OSS/BSS para soporte técnico, facturación, cambios de plan. - Seguros: Generación de cotizaciones, procesamiento de reclamos, cambios de póliza a través de sistemas de gestión de pólizas y pagos.